Unsere AML und Verifizierungsrichtlinien

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns kein Necessary Evil, sondern Grundlage jeder Einzahlung und Auszahlung. Auf dieser Seite erklären wir, welche Vorschriften wir als MGA-lizenzierter Anbieter befolgen, wann wir welche Dokumente von Ihnen brauchen und was passiert, wenn eine Verifizierung nicht abgeschlossen wird.

Unser Bekenntnis zur AML-Prävention

Rechtlicher Rahmen

Betiro Casino wird von der Betiro Gaming Ltd betrieben, einem in Malta registrierten Unternehmen. Unsere Lizenz lautet MGA/B2C/874/2023 und wurde von der Malta Gaming Authority (MGA) ausgestellt. Damit unterliegen wir vollständig dem maltesischen Geldwäschegesetz, den AML/CFT-Vorschriften der MGA sowie den FATF-Standards, auf denen diese Regelwerke beruhen.

Wir sind seit unserer Gründung 2024 verpflichtet, unser Spielsystem, unsere Zahlungsströme und unsere Kundendaten kontinuierlich auf Anzeichen von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug zu prüfen. Diese Pflichten gelten unabhängig davon, ob Sie mit EUR, USD, GBP oder mit Kryptowährungen wie BTC, ETH oder USDT spielen.

• Risikobewertung jedes Spielerkontos bei Registrierung und bei wesentlichen Änderungen
• Meldepflicht verdächtiger Transaktionen an die maltesische Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU)
• Benennung eines Money Laundering Reporting Officer (MLRO) als interne Ansprechperson
• Regelmäßige Schulungen aller Mitarbeitenden in AML- und Betrugserkennung
• Keine Annahme von Spielern aus eingeschränkten Jurisdiktionen wie den USA, dem Vereinigten Königreich, Frankreich oder den Niederlanden

Wann wir Sie verifizieren

Drei Auslösepunkte

Die Verifizierung ist bei uns an klare Zeitpunkte gebunden. Bei der Registrierung prüfen wir zunächst Ihre angegebenen Daten gegen öffentliche Listen und Sanktionsverzeichnisse. Die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Zusätzlich kann eine Verifizierung ausgelöst werden, wenn bestimmte Schwellenwerte erreicht werden oder unser Monitoring Auffälligkeiten zeigt.

Ohne verifiziertes Konto können Sie einzahlen und spielen, aber keine Auszahlung erhalten. Diese Reihenfolge ist gesetzlich vorgeschrieben und gilt für jeden Spieler ohne Ausnahme, vom ersten Tag bis zur Diamond-Stufe unseres VIP-Clubs.

• Bei Registrierung: Abgleich von Name, Geburtsdatum und Adresse mit Sanktionslisten und dem Register eingeschränkter Länder
• Vor der ersten Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Dokumenten
• Bei Erreichen von Schwellenwerten oder ungewöhnlichem Spiel- und Zahlungsverhalten: erneute oder vertiefte Prüfung
• Bei Nutzung von Kryptowährungen: zusätzliche Prüfung der Wallet-Herkunft

So läuft die Verifizierung ab

Vier Schritte bis zur Freigabe

Sie laden Ihre Dokumente direkt in Ihrem Konto hoch, im Bereich Profil und Verifizierung. Unsichtbare Wasserzeichen schützen die Dateien vor Missbrauch, und der Upload erfolgt über eine verschlüsselte Verbindung. Unsere Compliance-Abteilung bearbeitet vollständige Unterlagen innerhalb von 24 bis 48 Stunden und benachrichtigt Sie per E-Mail und im Konto, sobald die Prüfung abgeschlossen ist.

• Schritt 1: Lichtbildausweis hochladen (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein), beide Seiten, gut lesbar, alle vier Ecken sichtbar
• Schritt 2: Adressnachweis einreichen (Stromrechnung, Bankauszug oder behördliches Dokument, maximal 3 Monate alt, Name und Adresse müssen mit Ihren Kontodaten übereinstimmen)
• Schritt 3: Zahlungsmittel nachweisen (Foto der used Karte mit verdeckten mittleren Ziffern, Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos oder Krypto-Wallet-Adresse)
• Schritt 4: Prüfung durch unsere Compliance-Abteilung und Freischaltung Ihrer Auszahlungen

Wann wir Herkunft nachweisen

Source of Funds

Bei hohen Einzahlungen, auffälligem Einzahlungsverhalten oder Diskrepanzen zwischen Spielerverhalten und Zahlungsströmen fordern wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel (Source of Funds). Das ist keine Verdächtigung Ihrer Person, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns die MGA auferlegt, und sie betrifft Spieler auf jeder VIP-Stufe gleichermaßen.

Als Beleg akzeptieren wir unter anderem Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge, Verkaufsnachweise für Vermögenswerte oder Erbnachweise. Die Dokumente müssen erkennen lassen, dass die eingesetzten Beträge aus einer legalen Quelle stammen und in einem plausiblen Verhältnis zu Ihrem Einkommen stehen. Sobald der Nachweis einmal erbracht ist, müssen Sie ihn für vergleichbare Beträge nicht erneut einreichen.

• Typische Auslöser: einzelne Einzahlungen deutlich über Ihrem bisherigen Muster, mehrere Einzahlungen in kurzer Folge oder Auszahlungen, die Ihre kumulierten Einzahlungen deutlich übersteigen
• Typische Belege: Lohnzettel der letzten 3 Monate, Jahressteuerbescheid, Sparbuch oder Depotauszug, Nachweis eines Immobilienverkaufs
• Bearbeitungszeit: bis zu 5 Werktage, da Einzelnachprüfung durch unsere Compliance-Abteilung

Transaktionen prüfen wir laufend

Einzahlung und Auszahlung im Griff

Jede Einzahlung und jede Auszahlung läuft durch ein automatisiertes Prüfsystem, das Beträge, Häufigkeit, Zahlungsmittel und Spielverhalten in Zusammenhang setzt. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, mit dem Sie eingezahlt haben. Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, schicken wir den Betrag anteilig zurück, beginnend mit der Methode des höchsten Einzahlungsbetrags. Das ist die sogenannte Same-Methode-Regel und sie verhindert, dass unser System als Umleitungschleuse für fremde Gelder missbraucht wird.

Gültige Auszahlungslimits bei Betiro Casino: maximal 5.000 EUR pro Tag, 10.000 EUR pro Woche und 20.000 EUR pro Monat. E-Wallets und Kryptowährungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden, Karten und Banküberweisungen brauchen 1 bis 5 Werktage. Gebühren verlangen wir für keine Auszahlungsmethode, und die Mindestauszahlung liegt bei 20 EUR.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Konsequenzen und Ihre Rechte

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht ein, stoppen wir die Auszahlung Ihres Kontoguthabens, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Einzahlungen bleiben zunächst möglich, aber ohne abgeschlossene KYC-Prüfung erhält kein Geld unser System in Richtung Ihres Bankkontos. Nach zwei Mahnungen mit jeweils 14 Tagen Frist behalten wir uns vor, das Konto einzufrieren und das Guthaben bis zur Klärung zu sperren.

Werden Dokumente als gefälscht, verfälscht oder einer anderen Person zugehörig erkannt, schließen wir das Konto fristlos, erstatten Einzahlungen auf das Ursprungszahlungsmittel zurück und melden den Vorfall an die FIAU. Guthaben aus betrügerischen Quellen verfallen. Gegen jede unserer Entscheidungen können Sie Einspruch erheben, unser Support-Team ist rund um die Uhr per Live-Chat unter [email protected] erreichbar und leitet Ihren Fall an die Compliance-Abteilung weiter.

Wie lange wir Dokumente speichern

Fünf Jahre Aufbewahrungspflicht

Identitätsdokumente, Adressnachweise, Verifizierungsprotokolle und Transaktionsaufzeichnungen bewahren wir gemäß maltesischem Recht fünf Jahre lang auf, gerechnet ab dem Ende der Geschäftsbeziehung oder ab dem letzten Kontakt mit Ihnen. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber der FIAU und der MGA, die im Rahmen von Audits Einsicht in unsere Unterlagen verlangen können.

Gespeichert werden Ihre Dokumente auf Servern innerhalb der EU, verschlüsselt und zugriffsbeschränkt. Nur autorisierte Mitarbeitende der Compliance-Abteilung können die Dateien einsehen, jede Einsicht wird protokolliert. Nach Ablauf der Fünf-Jahres-Frist löschen wir die Unterlagen automatisch, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht.

Häufige Fragen zum Betiro Casino

Muss ich mich verifizieren, bevor ich spielen kann?

Nein. Sie können nach der Registrierung sofort einzahlen und spielen. Die vollständige Verifizierung mit Dokumenten verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

Vollständige und lesbare Unterlagen bearbeiten wir innerhalb von 24 bis 48 Stunden. Sie erhalten eine Benachrichtigung per E-Mail und in Ihrem Konto, sobald die Prüfung abgeschlossen ist. Bei einem Source-of-Funds-Nachweis können bis zu 5 Werktage vergehen.

Warum muss ich Gelder nachweisen?

Bei hohen oder ungewöhnlichen Einzahlungen verlangt die Malta Gaming Authority von uns den Nachweis, dass die eingesetzten Mittel aus einer legalen Quelle stammen. Ein Gehaltsnachweis, Steuerbescheid oder Bankauszug genügt in der Regel, und der Nachweis gilt für vergleichbare Beträge dauerhaft.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen, als ich eingezahlt habe?

Grundsätzlich nein. Auszahlungen erfolgen auf dasselbe Zahlungsmittel wie Ihre Einzahlung. Bei mehreren Methoden schicken wir den Betrag anteilig zurück, beginnend mit der Methode des höchsten Einzahlungsbetrags.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Ihre Auszahlungen werden gestoppt, bis die Verifizierung abgeschlossen ist. Nach zwei Mahnungen mit 14 Tagen Frist behalten wir uns vor, das Konto einzufrieren und das Guthaben bis zur Klärung zu sperren.